從被舉報立案，兩年之后，唐小僧母公司“資邦系”公司及核心高管近日在上海被一審宣判。

法院審理文書顯示，資邦系旗下平臺向277萬余名投資人非法募集資金593.57億余元，入金總額160.45億余元，其中116.04億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬余名被害人實際經(jīng)濟損失50.4億余元。

 

四名核心高管被判定集資詐騙罪，一人被判處無期徒刑，另有三人被判有期徒刑十四年至十年不等、并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

唐小僧因以年化5％至24％的高額收益在華東多地高調(diào)拉人頭，和錢寶網(wǎng)、雅堂金融、聯(lián)璧金融并列有民間四大“高返天王”之稱。

 

上海市第一中級人民法院（以下簡稱“上海一中院”）官方微信顯示，6月16日下午，采用網(wǎng)絡(luò)在線宣判與線下宣判相結(jié)合的方式，依法公開宣判被告人王利、盧偉、陶蕾、官小平集資詐騙案，以集資詐騙罪分別判處王利無期徒刑，盧偉、陶蕾、官小平有期徒刑十四年至十年不等，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

經(jīng)審理查明：2012年11月至2018年6月間，鄔再平（又名鄔戰(zhàn)，另案處理）通過以其實際控制的資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡稱“資邦控股”）為核心的“資邦系”公司，組建、設(shè)立了資邦金服網(wǎng)絡(luò)科技集團有限公司（以下簡稱“資邦金服”）等數(shù)十家線下分支機構(gòu)及“唐小僧”“搖旺”等線上平臺。

其間，這些平臺向277萬余名投資人非法募集資金人民幣593.57億余元（以下所涉幣種均為人民幣），入金總額160.45億余元，其中116.04億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬余名被害人實際經(jīng)濟損失50.4億余元。

年化5％至24％收益拉人頭，被列入四大“高返天王”

“資邦系”旗下運營的網(wǎng)貸平臺中，唐小僧因為市場推廣頗為激進而廣為人知，和錢寶網(wǎng)、雅堂金融、聯(lián)璧金融并列有民間四大“高返天王”之稱。

成立于2015年5月的“唐小僧”，通過運營公司資邦金服曾擁有多家線下理財門店，主要分布在上海及浙江等東部城市。從2016年開始通過“線上 線下”渠道在一線城市海鋪廣告，還曾在火爆一時的電視劇《瑯琊榜2》中植入。

啟信寶顯示，唐小僧的運營主體是資邦元達（上海）互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司，為資邦金服的控股子公司，資邦金服持股99％。成立時注冊資金僅為1000萬元，2018年追加至2.6億元。王利曾為唐小僧財務(wù)負(fù)責(zé)人；盧偉為資邦金服副總裁，官小平為資邦金服首席財務(wù)官。

值得注意的是該公司法人陶蕾，從啟信寶股權(quán)穿透信息來看，陶蕾也是資邦（上海）投資控股有限公司（以下簡稱資邦控股公司）的實控人。

 

 

 

 

而從審判信息來看，2012年至2018年6月間，鄔再平通過其實際控制資邦控股為核心的“資邦系”企業(yè)，組建、設(shè)立了數(shù)十家線下分支機構(gòu)及“唐小僧”、“搖旺”等線上平臺。

被稱為是“高返天王”，是因為以唐小僧為代表的平臺，資邦控股采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等手段，以年化5％至24％的高額利息為誘，通過超級借款人、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、定向委托等方式，向百萬余名投資人非法募集資金人民幣百億余元，同時采用后募資金用于兌付前期投資人本息的激進方式。

高返利平臺倒下掀起網(wǎng)貸爆雷潮

從2017年底開始的網(wǎng)貸平臺爆雷潮，是從錢寶網(wǎng)崩盤開始的，而錢寶網(wǎng)又是“高返天王”之首。

相同的套路有著類似的股市。事發(fā)前的幾年時間里，同樣是四大高返平臺之一的唐小僧就曾頻頻被媒體曝光各種負(fù)面，背景融資造假、期限錯配、羊毛高返等等。

券商中國記者此前的報道里曾介紹過，“唐小僧”的APP投資頁面，主打的一個明星產(chǎn)品至尊寶，被唐小僧推介說投資于合作機構(gòu)推薦的具有較高安全保障的金融產(chǎn)品（包括但不限于借款類產(chǎn)品、債權(quán)類產(chǎn)品、銀行票據(jù)類產(chǎn)品、金融資產(chǎn)收益權(quán)類產(chǎn)品等）。

但和后面所有產(chǎn)品兌付“爆雷”平臺相似，產(chǎn)品風(fēng)險非常明顯：1、對于所投標(biāo)的信息披露含糊其辭，“資金池”模式尤為凸顯；2、所謂的“P2F”活期產(chǎn)品收益遠(yuǎn)高于銀行理財產(chǎn)品收益水平；3、存在期限錯配、拆分理財產(chǎn)品等合規(guī)問題；4、流動性風(fēng)險過大。

2018年5月31日，根據(jù)此前其官網(wǎng)信披數(shù)據(jù)顯示，唐小僧被舉報前夕，累計借貸金額和借貸余額均為9.32億元，累計借貸筆數(shù)為5.4萬筆，累計出借人數(shù)量為2.5萬人。但在唐小僧官網(wǎng)可以看到，2017年8月，其注冊會員就已超1000萬人，累計交易額超750億元。

而從平臺被查到公開審判，中間也經(jīng)歷了整整2年時間，這背后，是數(shù)百萬名受害的投資人在苦等追贓挽損。唐小僧逾期這么久了終于等到了好消息，由于國家要求清退，為響應(yīng)國家政策現(xiàn)全面清退，警方已經(jīng)凍結(jié)的資產(chǎn)給予一部分出借人打開受邀通道，經(jīng)過這么長的斗爭，唐小僧出借人終于迎來了好消息，目前正在積極回款中。